生活費ポートフォリオ分析とは

ファイナンシャルプランナー（以下、FP）として全国でも屈指の相談経験を有し相談実務のスペシャリストとして知られる弊所代表の平野雅章は、短大で「マーケティング概論」の非常勤講師も務めるマーケティングの専門家でもあります。平野が相談で家計改善する中で、生活費の管理こそが一生のお金の収支に最も影響を与えると痛感。客観的な分析手法を確立する必要があると考えました。

 

そこで、マーケティングや経営戦略のプランニングで使われるフレームワークを家計に応用し平野が考案したのが、「生活費ポートフォリオ®分析」です。支出項目ごとに対平均値と満足度の2軸で評価することで、単に生活費減を目指すのでなく、支出配分を最適化し満足度を高めることを目的としました。

 

「生活費ポートポートフォリオ®分析」は、項目ごとの支出金額とその項目に対するお客様の満足度を入力することで、平均値に対するパーセンテージ、満足度、金額の大小の3要素を直感的に比較できるチャートを作成。支出項目を4つのグループに分類することにより、改善すべき支出項目の優先順位を明確にします。

 

横浜FP事務所では、「生活費ポートフォリオ®分析」を家計相談の中で追加料金なしで実施しますので、ご希望のお客様は気軽にお申し出ください。